Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která Spinight zavádí za účelem prevence praní peněz, financování terorismu a dalších finančních trestných činů. Politika se vztahuje na všechny hráče, partnery a transakce realizované prostřednictvím platformy Spinight online. Operátor je zavázán dodržovat právní rámec stanovený licenční autoritou Anjouan a mezinárodní standardy proti praní peněz.

Spinight provozuje svou činnost v souladu s doporučeními Skupiny pro finanční akce (FATF), příslušnými předpisy jurisdikce Anjouan a mezinárodními standardy pro boj proti praní peněz. Operátor zavádí a udržuje vnitřní kontrolní systémy zaměřené na identifikaci, monitorování a hlášení podezřelých finančních aktivit.

Každý hráč musí projít procesem ověření totožnosti před tím, než bude moci vložit prostředky nebo hrát. Základní ověřování zahrnuje sběr a ověření osobních údajů, včetně jména, data narození, adresy a kontaktních informací. Hráč je povinen poskytnout následující dokumenty:

Minimální věk pro registraci je 18 let. Všechny údaje musí být přesné a aktuální. Hráč je odpovědný za poskytnutí správných informací a za jejich aktualizaci v případě změny.

Spinight uplatňuje posílené ověřování u hráčů, kteří jsou klasifikováni jako vysoce rizikoví. Mezi tyto hráče patří osoby veřejně činné (PEP), hráči s vysokými objemy transakcí, hráči z jurisdikcí s vysokým rizikem a osoby s podezřelou historií. Posílené ověřování zahrnuje:

Spinight provádí nepřetržitý monitoring všech transakcí za účelem detekce podezřelých vzorců. Systémy monitorování sledují faktory jako neobvyklé objemy vkladů, rychlé výběry bez hraní, opakované transakce v krátkých intervalech (strukturování) a transakce s jurisdikcemi na seznamech sankcí. Každá transakce překračující prahové hodnoty nebo vykazující podezřelé znaky je podrobena dodatečné analýze.

Spinight je povinna hlásit podezřelé aktivity příslušné finanční jednotce (FIU) jurisdikce Anjouan v souladu s platnými právními předpisy. Hlášení musí být podáno bez zbytečného zpoždění poté, co byla podezřelá aktivita identifikována. Operátor si zachovává právo pozastavit účet nebo transakci během vyšetřování bez předchozího upozornění, pokud je to nezbytné pro ochranu integrity finančního systému.

Všichni noví hráči jsou automaticky prověřeni proti seznamům mezinárodních sankcí a seznamům osob veřejně činných. Spinight používá aktualizované databáze sankcí vydávané OSN, EU a dalšími relevantními autoritami. Pokud je hráč identifikován na některém ze seznamů, jeho účet je okamžitě zablokován a příslušné orgány jsou informovány.

Spinight uchovává všechny záznamy týkající se ověřování totožnosti, dokumentů, transakcí a komunikace s hráči po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy jsou uchovávány v bezpečném formátu a jsou přístupné pro účely auditu a vyšetřování. Všechny záznamy jsou chráněny proti neoprávněnému přístupu a ztrátě.

Spinight jmenovala Money Laundering Reporting Officer (MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním Politiky AML, koordinaci ověřování a hlášení podezřelých aktivit. MLRO má přímý přístup k vedení operátora a je oprávněn přijímat nezávislá rozhodnutí týkající se compliance. MLRO pravidelně informuje vedení o stavu compliance a o všech hlášeních podaných příslušným orgánům.

Všichni zaměstnanci Spinight, kteří se podílejí na ověřování hráčů, monitorování transakcí nebo compliance, absolvují povinné školení v oblasti praní peněz a financování terorismu. Školení je poskytováno při náboru a pravidelně se opakuje. Zaměstnanci jsou povinni hlásit jakékoli podezřelé aktivity MLRO bez zbytečného zpoždění.

Hráči jsou povinni poskytovat přesné a úplné informace během registrace a ověřování. Hráč musí:

Hráč, který poskytne nepravdivé informace nebo se pokusí obejít kontrolní mechanismy, bude mít svůj účet zablokován a bude hlášen příslušným orgánům. Spinight online si vyhrazuje právo odmítnout registraci nebo uzavřít účet hráče, pokud existuje důvod k podezření na nelegální aktivitu.